مالیات در آمریکا

مالیات در آمریکا

اگر برای مهاجرت خود چه به صورت کاری، چه تحصیلی و چه انواع دیگر، کشور آمریکا را در نظر گرفته اید؛ باید به این نکته توجه کنید که مهاجرت به آمریکا  و کشورهایی مانند آن که دارای ایالت های زیاد و مختلفی هستند، دقت کردن و توجه به قوانین و ضوابط بسیار مهم و حائز اهمیت است. زیرا قوانین در هر ایالت نسبت به ایالت دیگر می تواند کاملاً متفاوت باشد. زمانی که بحث مالی و مالیات به میان می آید، اهمیت این موضوع دو چندان می شود. 

ما در این مقاله سعی کرده ایم تا با جمع آوری اطلاعات مفید و کلیدی درباره مالیات در آمریکا، سؤالات شما را در مورد انواع مالیات ها، نرخ مالیات های مختلف، روش های ثبت مالیات در آمریکا و غیره پاسخ دهیم.


اگر به عنوان متقاضی مهاجرت به آمریکا یا سایر کشورها، نیاز دارید تا در مورد شرایط خود با افراد متخصص در این زمینه صحبت کرده و مشورت بگیرید، می توانید با مشاوران ما در موسسه مهاجرتی پارس رادین تماس حاصل فرمایید.

سخت ترین قدم، اولین قدمه!
مسیر زندگیتو عوض کن...

انواع مالیات در آمریکا به چه صورت است؟

در کشور آمریکا هم مانند دیگر کشورها، مالیات های متفاوتی برای شهروندان وجود دارد. بهتر است بدانید که همه این مالیات ها به صورت همزمان با هم پرداخت نمی شوند، برخی از آن ها به صورت خودکار از درآمد و حقوق شما کم خواهند شد و همچنین برخی از آن ها که مالیات غیر مستقیم نام دارند، بر روی یک سری از کالا مانند بزنین یا سیگار و غیره اعمال می شوند. 

چند مورد از پر اهمیت ترین مالیات ها عبارتند از: مالیات بر درآمد (که یکی از بزرگترین منابع درآمد برای دولت فدرال آمریکا می باشد.)، مالیات مشاغل مختلف، مالیات بر کالا و خدمات، مالیات املاک و مستغلات، مالیات فروش و…

میزان مالیات در آمریکا برای مشاغل

مشاغل کوچک، میانگین نرخ مالیات فدرال را به صورت تخمینی 19.8٪ پرداخت می کنند. این میانگین برای شرکت های انحصاری 13.3 درصد و شراکت های کوچکتر 23.6 درصد است.

عوامل دیگری نیز وجود دارد که بر نرخ مالیات یک کسب و کار کوچک تأثیر می گذارد، مانند ایالتی که در آن قرار دارد و نحوه ساختار کسب و کار. در ادامه در مورد مالیات بر درآمد مشاغل کوچک بیشتر صحبت خواهیم کرد.

  • نرخ مالیات مشاغل کوچک بر اساس هر ایالت متفاوت است

همه قوانین مالیاتی ایالتی یکسان ایجاد نمی شوند. در واقع، برخی از ایالت ها اصلاً مالیات بر درآمد ندارند. داکوتای جنوبی، آلاسکا، فلوریدا، مونتانا، نیوهمپشایر، نوادا و ایندیانا مالیات بر افراد ندارند یا مالیات بسیار کمی دارند. به علاوه، نه وایومینگ و نه داکوتای جنوبی مالیات بر درآمد شرکتی یا مالیات بر درآمد ناخالص ندارند. از طرف دیگر، ایالت هایی که فروش، دارایی، مالیات بر درآمد افراد و سایر قوانین مالیاتی بالاتری دارند عبارتند از: لوئیزیانا، آیووا، مریلند، ورمونت، مینه سوتا، کالیفرنیا و نیویورک.

  • قوانین مالیاتی بر اساس ساختار کسب و کار شما است

از آنجایی که قوانین مالیاتی بر اساس ساختار کسب و کار متفاوت است، مهم است که کسب و کارهای کوچک با یک وکیل و حسابدار مشورت کنند تا تعیین کنند که چگونه مشاغل آنها باید طبقه بندی شوند.

  • مشاغل کوچک هم مالیات بر درآمد و هم سایر مالیات ها را پرداخت می کنند

به گفته NerdWallet، از آنجایی که صاحبان مشاغل کوچک هم مالیات بر درآمد و هم مالیات خوداشتغالی می پردازند، مشاغل کوچک باید حدود 30 درصد از درآمد خود را پس از کسر برای پوشش مالیات های فدرال و ایالتی کنار بگذارند.

برا دریافت اطلاعاتی مرتبط با انواع ویزاهای کشور آمریکا، پیشنهاد میکنیم خواندن مقالات زیر را فراموش نکنید :

مالیات بر درآمد در آمریکا

مالیات بر درآمد در آمریکا باید به دو صورت پرداخت شود:

1.مالیات فدرال Federal Income Tax:

مالیاتی است که به دولت آمریکا پرداخت می شود و در همه جای آمریکا یکسان است. مبلغ آن بین 10% تا 37% متغیر می تواند باشد.

2.مالیات ایالتی State Income Tax:

مالیاتی است که به ایالت یا استانی که در آن زندگی می کنید پرداخت می شود و مقدار آن برای هر ایالت می تواند متفاوت باشد. یک سری از ایالت ها هستند که مالیات کمتر یا بیشتری دریافت می کنند.

قابل توجه است که یک سری از ایالت ها نیز وجود دارند که مالیات در آن ها صفر است States with no income tax. مانند: تگزاس، فلوریدا، نوادا، آلاسکا، واشنگتن و…

همچنین در ایالتی مانند کالیفرنیا نرخ مالیات بین 1 تا 13 درصد است و در ایالت نیویورک بین 4 تا 11 درصد می باشد.

نکته: نوع مالیات دیگری نیز وجود دارد به نام City Tax که در بعضی از شهرهای خاص اعمال می شود.

در جدول زیر اطلاعات لازم درباره نرخ مالیات بر درآمد در آمریکا در سال 2023 را مشاهده می کنید :

نرخ مالیات بر املاک و دارایی در آمریکا

مالیات بر املاک در آمریکا بر زمین، ملک و یا اموال غیرمنقولی که کسب و کار شما دارد تعلق میگیرد که باید پرداخت شود. مالیات بر دارایی توسط نهادهای ایالتی ارزیابی می شود و هر ایالت تعریف متفاوتی از مالیات بر دارایی و املاک دارد. برخی از ایالت ها مالیات بر دارایی را برای وسایل نقلیه، تجهیزات کامپیوتری و سایر دارایی های تجاری جمع آوری می کنند. توجه داشته باشید مقدار مالیاتی که پرداخت میکنید با ارزش کل ملک یا درصد معینی از ارزش آن محاسبه می شود.

برای کسب اطلاعات با جزئیات بیشتر در مورد الزامات مالیات بر دارایی در ایالت خود، به سایت IRS مراجعه کنید.

مالیات فروش در آمریکا

مالیات فروش در آمریکا

ایالت ها ممکن است بر فروش کالاها و خدمات مالیات قرار دهند. در واقع شما به شخصه باید این موضوع را بررسی کنید که ببینید آیا کسب و کار شما برای پرداخت و یا دریافت مالیات فروش در ایالتی که در آن زندگی میکنید، نیاز به ثبت نام دارد یا خیر. استثنائات در مالیات بر فروش اغلب شامل غذا، پوشاک، دارو، روزنامه و خدمات آب و برق می شود.

همچنین زمانی که مالیات بر فروش دریافت نشده باشد، ایالت‌ ها ممکن است برای استفاده از کالاها و خدمات از کسب و کار شما مالیات بگیرند. این قضیه معمولاً در مورد کالاها و خدماتی که خارج از ایالتی که کسب و کار خود را در آن انجام می دهید خریداری می شود نیز اعمال می شود.

همانطور که میدانید زندگی و تحصیل در آمریکا می تواند برای شما بسیار پر هزینه باشد ، برای اطلاع از انواع بورسیه های تحصیلی و بررسی دانشگاه های آمریکا پیشنهاد میکنم مقالات زیر را مطالعه بفرمایید :

مالیات در آمریکا خرج چه چیزهایی می شود؟

مالیات فدرال به سه قسمت تبدیل می شود:

  1. قسمتی از مالیات فدرال به صندوق بازنشستگی اختصاص می یابد.
  2. قسمت دیگری از مالیات فدرال به بیمه های درمانی اختصاص می یابد. به این صورت که دولت برای افراد بی بضاعت این بیمه را قرار داده تا بتوانند از خدمات درمانی بهره مند شوند.
  3. قسمت آخر برای هزینه ها و مخارج خود دولت فدرال در نظر گرفته می شود.

بر خلاف مالیات فدرال، مالیات های ایالتی که در هر استان و ایالت دریافت می شوند، صرفاً برای همان ایالت هزینه می شوند نه مراکز دیگری.

شما زمانی که در آخر هر ماه حقوق دریافت می کنید، می توانید انتخاب کنید که به صورت ماهانه چه میزان پول به عنوان مالیات از حقوقتان کم شود. کم و زیاد بودن این مبلغ به خود شما بستگی دارد.

پس از گذشتن یک سال مالی، می توانید با حساب کردن تمام درآمدی که طی آن سال به دست  آورده اید (طبق جدول مالیاتی مشخص می شود) دریابید که مالیات پرداختی شما چه مقدار بوده است. 

اگر در مجموع پول بیشتری به عنوان مالیات پرداخت کرده باشید، دولت مقدار اضافی آن را به شما پس خواهد داد. و در شرایط برعکس، شما موظف به پرداخت باقی آن هستید.

آیا به دانشجویان یا افرادی که درآمدی ندارند نیز مالیات تعلق می گیرد؟

آیا به دانشجویان یا افرادی که درآمدی ندارند نیز مالیات تعلق می گیرید؟

اینکه فارغ از وضعیت تان، برای خودتان یک فایل مالیاتی داشته باشید برای دولت بسیار مهم است. زیرا با ثبت تمام وقایع و وجود فایل و سابقه مالیاتی شما،  نیازی به پرداخت هیچ پول و مالیاتی نخواهید داشت.

به عنوان مثال زمانی که در شرایط اضطراری و همه گیری ویروس کرونا، دولت آمریکا تصمیم به پرداخت پول و کمک هزینه به افراد بی بضاعت گرفته بود، افرادی که فایل مالیاتی داشتند در اولویت بررسی قرار داشتند.

بنابراین حتی با وجود داشتن هیچ درآمد و شغلی، به شما توصیه می کنیم یک فایل مالیاتی برای ثبت سوابق خود داشته باشید. 

همانطور که میدانید ایالت ها و شهرهای بسیاری در آمریکا برای زندگی و کار وجود دارند، دانستن لیست بهترین شهرهای آمریکا برای کار به شما در انتخاب مناسب محل سکونت خود کمک بسیاری می کند.

آیا مالیات در آمریکا به تمام حقوق شما تعلق می گیرد؟

خیر. مالیات در آمریکا به همه ی حقوق و درآمد شما تعلق نمی گیرد. دولت آمریکا دو روش را در نظر گرفته که از طریق آنها شما بتوانید مقداری از درآمد خود را از پرداخت مالیات معاف کنید.

1. روش استاندارد Standard Deduction: 

در این روش شما اگر شامل یکی از سه دسته ی زیر باشید، برای هر کدام به مقدار تعیین شده از مالیات معاف خواهید شد.

  • اگر مجرد باشید؛ می توانید مبلغ 12950 دلار را از مالیات معاف کنید. به عنوان مثال اگر شما به عنوان یک شخص مجرد، میزان 50 هزار دلار درآمد داشته باشید، مبلغ 12950 را باید از حقوق خود کم کرده و مالیات را از روی باقی مانده پول خود حساب کنید.
  • اگر متاهل هستید؛ میتوانید مبلغ 25900 دلار را از مالیات معاف کنید. 
  • اگر سرپرست خانوار هستید؛ می توانید مبلغ 19400 دلار را از مالیات معاف کنید.

2. روش جزئی کردن Itemized Deduction: 

در این روش شما می توانید یکسری از هزینه های خاص را که در طول سال پرداخت کرده اید با هم جمع بزنید و جمع آن ها را از مالیات معاف کنید. این هزینه ها می تواند شامل موارد زیر می باشد: سود وام مسکن، هزینه ای درمانی، هزینه های تحصیلی، کارهای خیریه ای که انجام داده اید و غیره.

بازه ی زمانی پرداخت مالیات در آمریکا چگونه است؟

شما از یک ژانویه 2023 تا پانزده آوریل 2023 زمان دارید که فایل های مالیاتی خود را برای سایت خدمات درآمد داخلی IRS ارسال کنید.

البته در نظر داشته باشید که این بازه زمانی ممکن است طی شرایط مختلف، تغییر کند. به عنوان مثال در زمان پاندمی ویروس کرونا این تاریخ تغییر کرد و یا تمدید شد.

روش های ثبت مالیات در آمریکا به چه صورت است؟

روش های ثبت مالیات در آمریکا به چه صورت است؟

برای این کار طبیعتاً راه های مختلفی وجود دارد. یکی از این راه ها همان روش قدیمی پر کردن فرم های مربوطه و ارسال به اداره مالیات است. روش دیگر استفاده از وب سایت ها و نرم افزارهایی است که کار شما را راحت تر می کنند. اگر مدارک لازم را از قبل آماده کرده باشید، استفاده از وب سایت ها در کل بیش از 10 دقیقه از شما زمان نخواهد برد.

چند نمونه از این سایت ها در زیر برای شما قرار داده شده است.

و در نهایت می توانید از اشخاص، شرکت ها و وکیل های مالیاتی کمک بگیرید. در این صورت شما باید مبلغی را به عنوان دستمزد بپردازید و آن ها فرم های مالیاتی شما را پر خواهند کرد.

نکته: اگر به صورت دانشجویی و برای تحصیل در آمریکا آمده اید، شما نمی توانید مدارک مالیاتی خود را به صورت آنلاین ارسال و سابمیت کنید و بهتر است از پست استفاده کنید. اما آمریکایی ها و کسانی که گرین کارت دارند و یا کسانی که غیر دانشجویی و با لاتاری به آمریکا آمده اند، می توانند از راه آنلاین این کار را انجام دهند.

سوالات متداول

سوال هایی که شاید تو ذهن شما هم باشه!
با ما تماس بگیرید

02191013727

۱. نرخ مالیات در آمریکا برای مشاغل کوچک چقدر است؟

نرخ مالیات مشاغل کوچک بر اساس هر ایالت متفاوت است. اما به طور تقریبی 19.8٪ پرداخت می کنند.

۲. آیا دانشجویان در آمریکا مشمول پرداخت مالیات می شوند؟

خیر. اما داشتن یک فایل مالیاتی برای همه توصیه میشود.

۳. یک سرپرست خانواده ملزم به پرداخت کل مالیات تعیین شده می باشد؟

اگر سرپرست خانوار هستید؛ می توانید مبلغ 19400 دلار را از مالیات معاف کنید.

۴. روش های ثبت مالیات به چه صورت است؟

هم می توانید فرم های مالیاتی را پر کرده و به به صورت حضوری به اداره مالیات مراجعه کنید. هم از سایت های آنلاین استفاده نمایید.

فهرست مطالب

مشاوره رایگان مهاجرتی
عضویت در خبرنامه

مقالات مرتبط:

2 دیدگاه در “مالیات در آمریکا

  1. رها گفت:

    سلام این درسته اونایی که شهروند آمریکا هستند اگر در کشور دیگه ای ساکن بشن و خارج از کشور آمریکا درآمد داشته باشند باز هم باید به دولت آمریکا مالیات بدن؟؟؟

    1. ادمین سایت گفت:

      درود دوست عزیز.
      بله، شهروندان آمریکا ملزم به ارائه گزارش درآمد به دولت آمریکا هستند، حتی اگر در کشور دیگری زندگی کنند. این مسئله بر اساس ویژگی خاصی به نام “تعهد مالیاتی” است. به عبارت دیگر، افرادی که شهروند آمریکا هستند، باید به دولت آمریکا اطلاعات مالیاتی خود را اعلام کنند حتی اگر درآمد آن‌ها از فعالیت‌های انجام شده در خارج از آمریکا به دست آمده باشد.

دیدگاهتان را بنویسید

نشانی ایمیل شما منتشر نخواهد شد. بخش‌های موردنیاز علامت‌گذاری شده‌اند *